資産寿命の伸ばし方 「2000万円問題」で覚えておくと便利な「年金現価係数」のシミュレーション
金融庁が公表したレポートが発端となり、いまだ話題の途切れない老後資金準備2,000万円の問題ですが、この数字のインパクトが大きすぎてつい見落としがちになるのが、 この2,000万円は退職時や老後がスタートする年に全額が必・・・
View Article【老後の資金不安】私の老後どうしよう…家族構成と健康生活から考えるライフプラン
FP夢ゴロウへの相談 【登場人物】 夢ゴロウ：FP60才 ヒーちゃん：同級生60才（1年前にご主人は他界） 甥：25歳 妹（死亡）の子 東京へ就職 ある日、FPの資格を持つ夢ゴロウ（60才）のところへ、同級生のヒーちゃん・・・
View Article老齢年金の「繰り上げ支給」はデメリットが多い 老後資金の準備はストレスなく継続できる方法を選ぼう
先ごろ金融庁から発表された報告書より、夫婦2名が年金収入のみを頼りに65歳から95歳まで平均的な生活を送ると毎月5万円の不足が生じ、合計で2,000万円の自己資金が必要になると発表され物議をかもしました。 しかし年金収入・・・
View Article「株式投資」と「不動産投資」の違い 不動産投資は投資であって投資でない
安倍政権が唱える貯蓄から投資へ、最近では老後2,000万円問題など、年金だけでは将来の生活は不安だと思い、投資をしないといけないと考える人も多いと思います。 単純に投資と言っても、株式、FX、投資信託、暗号通貨に不動産投・・・
View Article買ってはいけない投資信託 「テーマ型・ 新規募集・仕組みが複雑なもの」に惑わされるな
投資信託を選ぶ際には、「何を買うか」という視点の他に「何を買ってはいけないか」という視点も大事になります。 下記の通り、過去にも買ってはいけない投資信託について記事を記載していますが、さらに他に視点で見た「買ってはいけな・・・
View Article資産運用を始めるタイミングは「1年分の生活費」が貯まったとき 何のためにいくら増やすかを明確にしよう
低金利の現代では預金をするより少額でも投資を始めた方が良い とはよく耳にしますが、実際いつ始めれば良いのか分からないというケースもよくあります。 ある程度たまったら…とは言ってもその「ある程度」の基準も特に決まったものが・・・
View Article失敗しない資産運用（1） 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション
老後2,000万円不足問題が契機となって、資産形成の重要性に多くの人が気づき、iDeCo（イデコ）やつみたてNISAをはじめる人が増えています。 会社員の大塚真紀子さん（仮名・34歳）もそんな1人です。 これまで老後に不・・・
View Articleリーマンショックでも黒字を出したGPIF（国民年金を運用）から学ぶ分散投資術 長期投資を安心して続けるワザ
2019年8月に急落がありました。 株式投資や、つみたてNISAをしていた人も驚いた人がいるのではないでしょうか。 私もそうですが、自分の資産が減っていくというのは、なかなか心穏やかには過ごせません。 記事内容は安心して・・・
View Article実際にiDeCoとつみたてNISAのどっちを利用したらいいか 「どっちも」という選択肢も入れてみる
過去、つみたてNISAや確定拠出年金（iDeCo）（以下、iDeCoと記載します）について、いくつかマネ達にてご紹介させていただきました。 いずれも、非課税制度であり、将来の資産づくりに資する制度ではありますが、実際にど・・・
View ArticleiDeCoなどの確定拠出型年金運用に「金投資」を活用 不況に強い理由や特徴を解説
米中貿易戦争や、イランと米国の対立など、政治情勢が原因で世界の企業業績が悪化してきています。 このように景気後退や戦争など、政情不安が高まると注目される投資対象に金（ゴールド）があります。 しかし、金投資について株式のよ・・・
View Article【つみたてNISA入門】第8回 老齢期のつみたてNISAをどう取り崩す？
「つみたてNISA入門」は今回で最終回です。 前回は「運用方法」の考え方を紹介しました。 最終回はつみたてNISAの「出口戦略と取り崩し方法」について考えてみましょう。 【関連記事】：【つみたてNISA入門】第1回 私た・・・
View Article何かあった時に対応できる生活防衛資金と、リスク容赦度の計算法
個人の持つ資産は預貯金に代表される安全資産と株式や不動産、投資信託といったリスク資産に大別されます。 もしもの時のために安全資産を確保するべきである一方、給料の増額や景気の上昇が見込めない現代では、ある程度リスクをとって・・・
View Article失敗しない資産運用（2）iDeCoとつみたてNISAで運用すべき金額と「お金の置き場所」を考える
すでにお届けした記事で、6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を出す方法をご紹介しました。 【関連記事】：失敗しない資産運用（1） 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション 資産形成をスタートした会社員の大塚・・・
View Article「iDeCo入門」初心者のための資産形成講座【第3回】 他の投資にはない「3つの税制優遇」
「iDeCo入門」の第3回目となる今回は、「iDeCo」最大のメリットでもある税制優遇について分かりやすく説明していきます。 第2回のおさらいにもなりますが、 「iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）」とは、いわゆる私・・・
View Article絶対に買ってはいけない金融商品 悪い営業マンの2つの手法から解説
投資で儲けるための裏技はない 投資や資産運用で多くのお金を稼いでいる人を見ると、次のように感じることも多いのではないでしょうか。 「儲けるための裏技や、誰も知らない情報を持っていたんだろうな」 「この人にはすごい才能があ・・・
View Article「iDeCo入門」初心者のための資産形成講座【第4回】 加入できる条件、掛け金限度額を解説
iDeCoに加入できる人はどんな人？ 皆様は老後に向けた資産形成が着々と進んでいますでしょうか？ このシリーズでは、iDeCo（イデコ）と呼ばれる個人型確定拠出年金について、優しく分かりやすく迫っていきます。 【関連記事・・・
View Article実は株やFXよりもリスクが高い「銀行預金」 その理由を解説します
銀行預金といえば、 ・ 超低リスクな運用先 ・ 絶対損をしないから安心 といったことをよく耳にします。 確かに、銀行にお金を預けていれば、元本割れすることなく利息が受け取れます。 また、普通預金や定期預金は保護の対象とな・・・
View ArticleつみたてNISAの「不安」も「出口戦略」もこれで解決 20年後のシンプルな売却方法とは
「つみたてNISAを始めたのは良いものの、このまま積み立てているだけで良いのだろうか」 「年40万円 × 20年 = 800万円が将来はいくらになっているだろうか」 「積立投資の出口戦略が知りたい」 そんな人は多いのでは・・・
View Article知識は財産を守る たのしく「マネーリテラシー」を高める5つの方法
老後資金問題を受けて、投資や節約、副業などのマネー情報に興味を持つ人が増えてきています。 残念ながら日本ではお金の教育を受ける機会が少なく、特に個人レベルの家計管理や投資の活用法については義務教育の中で基礎知識すら得られ・・・
View Article失敗しない資産運用(3) 資産全体で資産配分を決め、商品を選択する
今回は、4つめのステップ「資産全体で資産配分（アセットアロケーション）を決める」と最後のステップ「商品を選択する」です。 【関連記事】：失敗しない資産運用(1) 6つの数字を入力して「必要貯蓄率」を簡単シミュレーション ・・・
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